La Private Insurance est-elle adaptée à votre situation ?

Vous avez déjà un contrat et souhaitez vérifier s’il reste pertinent au regard des coûts et des bénéfices du marché ?

1) Fit Assessment

Évaluons si la Private Insurance est la bonne solution pour vous :

• Objectifs & profil : protection, optimisation fiscale, planification successorale, gouvernance familiale.
• Scénario fiscal & résidence : éligibilité, portabilité cross-border, conformité UE.
• Cadre d’investissement : univers investissable, risques, reporting, coûts attendus.
  Livrable : mémo de faisabilité avec pros & cons, alternatives et next steps opérationnels.

2) Policy Check-up (contrats existants)

Vérifions si votre contrat est toujours actuel et compétitif :

• Couvertures vs objectifs et performance interne (nette de frais).
• Chargements & fees : benchmark marché et marges de renégociation.
• Structure & gouvernance : bénéficiaires, clauses, reporting, options d’ajustement.
  Issue : maintenir / réaligner / optimiser.
  Actions possibles : revue des coûts, switch de lignes, upgrade de clauses, réallocations, éventuelle migration.

Ce que vous obtenez

• Évaluation indépendante, chiffres à l’appui.
• Benchmark de marché sur coûts, niveaux de service et alternatives.
• Plan d’action clair : quoi faire, délais, impacts attendus.

Notre manière de travailler

1. Brief initial
2. Collecte documentaire & analyse technique
3. Session de restitution avec scorecard et recommandations
4. Exécution coordonnée avec nos partenaires fiscalistes et avocats, si nécessaire

Note : notre analyse ne remplace pas un avis fiscal ou juridique ; les aspects spécialisés sont traités avec des cabinets habilités.